ПЕРСОНАЛЬНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН НА ЗАКАЗ ОТ НИКИТЫ КОНСТАНДА

РАЗРАБОТКА
ФИНАНСОВОГО ПЛАНА НА ЗАКАЗ
ОТ НИКИТЫ КОНСТАНДА

ПОДРОБНОЕ РУКОВОДСТВО ПО ДОСТИЖЕНИЮ ФИНАНСОВЫХ ЦЕЛЕЙ

Запишись на консультацию и получи готовый финансовый план

Личный финансовый план.
Кейс №1. Марина N/N.

Ситуация: Клиентка 45+ лет обратилась за помощью. Дети есть, все уже взрослые, поэтому расходов на образование и становление не потребуется. У мужа бизнес, который приносил хорошие деньги и позволил приобрести несколько объектов недвижимости как в России, так и за рубежом. Основные локации – Москва, Европа, Америка. Каждый из объектов недвижимости требовал больших расходов на его содержание. Средняя стоимость обслуживание составляла $40 000 – $50 000 в год. На данный момент бизнес стал переживать не самые лучшие времена, поэтому супруги задумались о наличии источника дохода, который бы не зависел от положений дел в их бизнесе. К сожалению, несмотря на высокий доход, особых сбережений у пары не было.

Главной задачей было получение пассивного дохода в размере 100 000$ в год.

Что было сделано: На консультации мы разобрали каждый из объектов недвижимости по степени значимости и необходимости. В итоге пришли к выводу, что один из них является абсолютным пассивом и просто высасывает деньги. Было принято решение о его продаже, которая позволила высвободить 1,6 миллионов долларов. Эти средства были направлены в инвестиционный портфель.
Далее исходя из поставленной задачи и сроков был предложен модельный портфель для их решения.

Как итог: клиентка получила четкий план реализации, стоящих перед ней задач. На начальном этапе размера капитала было недостаточно для получения того пассивного дохода о котором шла речь, поэтому было принято решение через 2 года продать еще один объект недвижимости и ребалансировать портфель уже в сторону fixed income инструментов для получения требуемого денежного потока.

Скачать презентацию плана

Имя клиента было изменено, история опубликована с согласия клиента и содержит только безопасную информацию.

Личный финансовый план.
Кейс №2. Сергей N/N.

Ситуация: Клиент 40+, владелец бизнеса, ранее не инвестировал. Обратился с просьбой помочь грамотно распределить и инвестировать капитал.

В ходе консультации были определены ключевые задачи и цели: образование детей, смена автомобиля, пенсионный капитал. Также определились с размером свободного денежного потока, который возможно было направлять на реализацию этих целей.

Что было сделано:
Каждая цель была просчитана и расписана отдельно. С оценкой денежного потока, который потребуется для ее достижения и реализации.
Далее для каждой цели были предложены модельные инвестиционные портфели. И даны рекомендации по брокерам и банкам.

Итог: клиент получил готовое распределение активов по направлениям и целевому назначению. Четкое понимание того, сколько средств необходимо для достижения цели и какой свободный денежный поток требуется для этого. Далее основной задачей является простое следование плану и периодичная его корректировка, исходя из новых обстоятельств.

Скачать презентацию плана

Имя клиента было изменено, история опубликована с согласия клиента и содержит только безопасную информацию.

Личный финансовый план.
Кейс №3. Светлана N/N.

Ситуация: Клиентка 25+ лет, замужем, детей нет, ипотека. Обратилась с просьбой сформировать личный финансовый план и структуру финансов. В ходе консультации было выявлено, что сразу после того, как была взята ипотека, родители помогли приобрести недвижимость, которая используется для жизни.

Ключевые цели: Пенсионный портфель для родителей, а также личный пенсионный капитал.
Анализ: после того, как просчитали и оценили цели, стало известно, что имеющегося денежного потока недостаточно для их реализации. Поэтому были даны рекомендации, как можно поступить в данной ситуации.

Было сделано: подобраны и оформлены карты с кешбэком, которые позволят высвободить еще 24 000 рублей в год на каждого члена семьи. Подано заявление на получение вычета по ипотеке, что также принесет еще дополнительными 50 000 руб. в год и оформлено заявление на получение налогового вычета по платным медицинским услугам, еще 15 000 руб.

Итого: Клиентка потратила на финансовый план $692 и получила готовый план по достижению финансовых целей, а в процессе консультации бонусом получила возможность высвободить свыше 75 000 рублей, которые иначе бы просто сгорели. Также получила готовый план ребалансировок. Далее остается только следовать намеченному пути.

Скачать презентацию плана

Имя клиента было изменено, история опубликована с согласия клиента и содержит только безопасную информацию.

Давайте я расскажу о принципах по которым работаю

Даю рекомендации и советы только после того, как углублюсь в ситуацию

Инвестиционных инстурментов существует огромное множетсво. Акции, облигации, ETF, катастрофические облигации, барьерные ноты, индексные депозиты. бизнес, недвижимость, REIT и т.д. Каждый из них обладает своими характеристиками и подходит для решения определенных задач. Поэтому не зная конкретной ситуации и задач человека невозможно качественно предложить вариант ее решения. Точно также, как и хороший доктор не может назначить вам лечение, точно не определив, что конкретно вас беспокоит.

Не работаю с "кухнями" и прочими ненадежными финансовыми посредниками

Порядочный и хороший партнер - это уже половина успеха. Поэтому в решении финансовых вопрос всегда прибегаю к выбору надежных партнеров!

Я не продаю никаких продуктов и услуг, а лишь предлагаю варианты решения вашей проблемы

Порядочный и хороший партнер - это уже половина успеха. Поэтому в решении финансовых вопрос всегда прибегаю к выбору надежных партнеров!

Полностью защищаю интересы клиента, так как за мою работу мне платит именно он, а не компания

Когда ты попадаешь в новый мир, очень хочется, чтоб рядом оказался проводник, который убережет тебя от совершения ошибок и покажет самый короткий путь. В мире финансов так много компаний, которые окружают нас словно дремучий лес и очень сложно найти верную тропинку по этому лесу. Независимый финансовый советник - это специалист, который работает сам по себе, словно лесник, зная по какой тропинке нужно идти, чтобы добраться до пункта назначения. Когда ты не связан обязательствами с каким либо финансовым учреждением, выполнением его планов и задач, то очень просто давать взвешенные и объективные решения ваших вопросов. Именно для того, чтобы избежать конфликта интересов и выстроить долгосрочные отношения мне платит только клиент.

Не предлагаю того, чего не знаю
или не пробовал сам

Ко мне часто приходят люди, которые потеряли на той или иной инвестиции деньги, потому что не знали, как они работают и устроены. С того момента я принял решение, что не буду предлагать то, что не пробовал сам или не знаю об этом. На рынке есть тысячи разных инструментов и нет на земле ни одного человека, который бы знал их все! А когда ты не разбираешься в чем то, то тебя очень просто обмануть. А моей главной задачей является сохранить капитал клиента, что в условиях использования неизвестных и сомнительных инструментов становится невозможным.

Мне интересны только долгосрочные взаимоотношения

Каждый клиент становится для меня чем то большим, чем просто клиент. Для советника, как и для хорошего врача, очень важно выстраивать долгосрочные и доверительные отношения, так как это экономит силы, нервы и деньги, как для советника, так и для клиента. Потому что вы уже четко понимаете друг друга, доверяете и вместе двигаетесь вперед.

Главной моей задачей является сохранить капитал инвестора и помочь в достижении его целей

Так как мою работу оплачивает непосредственно клиент, то это логичным образом отображает заинтересованность в том, чтобы сохранять и преумножать капитал человека. Ведь если делать свою работу плохо, то это приведет к неизбежной потере клиента.

Тотальная конфиденциальность

Так как, ко мне обращаются разные клиенты с разными капиталами, я обязан как доктор, сохранять конфиденциальность. Это большая часть моей работы, которая накладывает отпечаток на повседневную жизнь. Поэтому я не пользуюсь социальными сетями, мессенджерами, которые могут прослушиваться. Я не передаю информацию о клиентах третьим лицам и занимаюсь ведением клиента самостоятельно. В моих интересах не компроментировать источники дохода своего клиента, и цели его инвестиций. Моя задача - сохранить и приумножить.

Как проходит консультация?

Это две встречи, продолжительностью около часа каждая

На первой встрече мы знакомимся и обмениваемся вопросами. Вы со своей стороны задаете интересующие вас вопросы, возможно личного характера, для того, чтобы оценить меня, как специалиста и в будущем принять решение о дальнейшем сотрудничестве. Я со своей стороны старюсь выяснить всю необходимую информацию для того, чтобы сформировать максимально подробный и соответствующий вашим ожиданиям план.

После первой встречи берется пауза в несколько дней и собственно готовится сам план. В котором будут указаны расчеты по целям, распределению капитала и инвестиционным направлениям. А так же сформирован инвестиционные портфели, исходя из поставленных задач. После того, как проект готов - его первая редакция отправляется вам и мы договариваемся о второй встрече.

На второй встрече я презентую вам проект и рассказываю обо всех нюансах, отвечаю на возникшие вопросы и вношу корректировки, если таковые имеются. И так же на второй встрече мы определяемся с вариантами дальнейшего сотрудничества.

Как итог вы получаете полностью готовую систему управления финансами, которую просто нужно взять, внедрить и следовать! И периодически приходить на ребалансировку. Система, как и автомобиль тоже требует регулярного ТО!

Тарифы на финансовые услуги

Остались вопросы?

Оставьте заявку на обратный звонок, я перезвоню и постараюсь на все ответить

Заказать звонок

* информация, оставленная Вами, не будет передана третьим лицам согласно ФЗ №152 "О персональных данных"
Политика конфиденциальности